Articoli e note pratiche su consulenza finanziaria indipendente, investimenti, immobiliare e libertà finanziaria — scritti da Gianluca Sidoti.
Come analizzare un mandato di investimento con un metodo chiaro su costi, poteri del gestore, benchmark, limiti di rischio e responsabilità tra diverse giurisdizioni.
Come dimensionare le allocazioni nei mercati privati in base a liquidità, concentrazione, flussi di cassa e rischio del gestore, senza lasciare che l'illiquidità detti le regole del portafoglio.
Un esempio concreto di evento di liquidità mostra come una exit da 12 milioni di dollari possa trasformare una ricchezza aziendale concentrata in capitale solido e gestito globalmente nel tempo.
I structured notes sono trasparenti? Cosa rivelano i term sheet, dove restano nascosti valutazione e rischio emittente, e come un HNWI dovrebbe valutare i trade-off.
Financial coach o wealth manager: confronta ambito, incentivi, costi e controllo prima di scegliere il supporto per le tue decisioni di investimento globali.
Scopri come verificare le commissioni di investimento nascoste in fondi, mandati di consulenza, polizze e investimenti alternativi — e misurare il loro vero impatto sui rendimenti.
Investire a Dubai con la proprietà diretta richiede titolo legale chiaro, analisi disciplinata e un piano di uscita definito prima di impegnare capitale.
Consulente fee-only o private bank: confronta incentivi, accesso, costi e controllo prima di affidare il tuo capitale a una piattaforma di wealth management.
Scopri come creare regole di investimento che proteggono il capitale, riducono gli errori emotivi e mantengono un portafoglio globale allineato a obiettivi chiari.
Scopri come valutare i fondi di private equity analizzando gestori, sottoscrizione delle operazioni, commissioni, allineamento, liquidità e rischio di portafoglio.
Cerchi i migliori wealth coach? Scopri come gli investitori facoltosi valutano indipendenza, costi, competenza tecnica e percorso verso l'autonomia finanziaria.
Cosa sono le retrocessioni negli investimenti? Scopri come questi pagamenti nascosti influenzano la consulenza, riducono i rendimenti e cosa pretendere.
Confronta retainer di consulenza e commissioni di performance per investitori HNW: come ciascun modello plasma incentivi, rischio, trasparenza e decisioni.
Usa questa checklist di due diligence sul private credit per valutare gestori, documenti, collaterale, liquidità, fee e coerenza di portafoglio prima di impegnare capitale.
Come misurare la performance di portafoglio con metodi di rendimento, benchmark, imposte, rischio e flussi di cassa per decisioni d'investimento migliori.
Costruisci una strategia di orizzonte temporale che allinei esigenze di liquidità, capacità di rischio e obiettivi di rendimento su mercati quotati e privati.
Una valutazione del profilo di rischio allinea capitale, esigenze di liquidità e tolleranza alle perdite a un portafoglio che puoi tenere sotto stress senza panico.
Come costruire un portafoglio self-directed con obiettivi chiari, diversificazione globale, due diligence e controllo disciplinato del rischio.
Gli imprenditori costruiscono valore d'impresa e lasciano il capitale personale senza struttura. Come un framework istituzionale gestisce liquidità, concentrazione e private deal.
Una flat fee sostituisce la compensazione legata ai prodotti con un prezzo trasparente. Scopri scope, conflitti, implementazione e come valutare un advisor fee-only.
L'investimento obbligazionario istituzionale richiede più del rendimento: struttura, liquidità, rischio di credito, allineamento e scadenze prima di allocare capitale.
Come un consulente indipendente può aggiungere capacità di ricerca di livello istituzionale su gestori, alternativi e portafogli cross-border senza cedere giudizio e indipendenza.
Una presentazione curata e un nome prestigioso non sono due diligence. Cosa deve dimostrare un investitore prima di allocare capitale in private credit, immobiliare, fondi e operazioni direct.
Un portafoglio da 2 milioni può sembrare diversificato ed essere pericolosamente concentrato. Capacità di rischio, budget di illiquidità, vera diversificazione, due diligence e risultati al netto dei costi.
Private credit, immobiliare, private equity: gli alternativi non sono un miglioramento solo perché sono privati. Un metodo per valutarli al netto di costi, fiscalità, liquidità e scenari avversi.
L'etichetta da sola non dimostra l'indipendenza. Come leggere il costo reale della consulenza — parcelle, retrocessioni, strati di prodotto, liquidità — e quando il flat fee è la struttura migliore.
Commissioni, fee sul patrimonio o fee fissa: la remunerazione rivela gli incentivi dietro ogni raccomandazione. Una guida tecnica per investitori con capitali rilevanti.
La maggior parte dei consulenti è pagata dai prodotti che vende. L'indipendenza cambia l'incentivo — e il risultato. Ecco le domande che rivelano chi è davvero dalla tua parte.
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